把錢放這兒，我踏實
——江蘇宿遷郵政理財業(yè)務(wù)獨占鰲頭的背后今年以來，江蘇省宿遷市郵政分公司錨定一年期及以上重點理財產(chǎn)品核心目標(biāo)，堅持以客戶為中心的服務(wù)理念，深耕客群精準(zhǔn)配置、場景創(chuàng)新賦能、團隊專業(yè)提質(zhì)三大核心，深度融入宿遷本地民生需求與城鄉(xiāng)金融服務(wù)特色，全力推動重點理財業(yè)務(wù)實現(xiàn)跨越式發(fā)展。截至3月31日，宿遷郵政跨年度專項活動期間重點理財累計銷量達(dá)6.6億元，目標(biāo)完成率為104％，完成率列全省郵政第一位。
精準(zhǔn)畫像細(xì)分客群
“前一陣子存款到期，理財經(jīng)理主動打電話過來，詳細(xì)給我分析了不同產(chǎn)品的風(fēng)險和收益，還結(jié)合我家的情況作了規(guī)劃，服務(wù)特別周到，把錢放在郵政我心里踏實?！笨蛻舻姆Q贊，是宿遷郵政精準(zhǔn)服務(wù)的生動縮影。
宿遷郵政依托遍布城鄉(xiāng)的網(wǎng)點服務(wù)優(yōu)勢，聚焦定期流失客戶、中長期理財?shù)狡诳蛻簟①Y產(chǎn)臨界提檔客戶三大核心群體，建立精準(zhǔn)客群畫像體系，實現(xiàn)一對一靶向服務(wù)、高效激活。
針對定期存款流失客戶，理財經(jīng)理主動對接，逐戶分析流失根源，結(jié)合客戶風(fēng)險偏好與資金使用規(guī)劃，重點推介一年期穩(wěn)健理財產(chǎn)品，同步配套郵政專屬積分、便民服務(wù)等增值權(quán)益，耐心講解產(chǎn)品優(yōu)勢與風(fēng)控保障，全力吸引流失客戶平穩(wěn)回流；針對二年、三年期理財?shù)狡诳蛻?，組建專項小組，提前對接做好資金承接準(zhǔn)備，結(jié)合客戶長期儲蓄需求，量身推介中長期穩(wěn)健理財方案，實現(xiàn)到期資金無縫銜接、高效留存；針對資產(chǎn)臨界提檔客戶，量身定制“活期靈活理財+中長期封閉理財”優(yōu)化組合方案，兼顧資金流動性與收益穩(wěn)定性，助力客戶穩(wěn)步實現(xiàn)資產(chǎn)提檔升級，推動普通客戶向優(yōu)質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)客戶向私行客戶轉(zhuǎn)型，真正做到精準(zhǔn)觸達(dá)、貼心服務(wù)、有效轉(zhuǎn)化。
宿遷郵政一季度重點理財產(chǎn)品累計銷量達(dá)3.8億元，目標(biāo)完成率達(dá)106％。
創(chuàng)新場景搭建平臺
走進蔡集鎮(zhèn)營業(yè)所，只見這里人頭攢動。原來，該營業(yè)所正在舉辦“財富嘉年華”主題沙龍活動。
剛辦理完一年期大額存單的王女士笑著說：“聽了理財經(jīng)理的分析，我發(fā)現(xiàn)手中的閑置資金可以配置中長期產(chǎn)品，收益比原來打算存的定期高了不少?；顒又形疫€抽中了一袋大米，這趟來得值！”
這是宿遷郵政創(chuàng)新場景營銷的一個縮影。跨年度專項活動以來，宿遷郵政圍繞核心客群差異化需求，以“網(wǎng)點+場景”雙輪驅(qū)動，打破傳統(tǒng)柜臺營銷的單一模式，將金融服務(wù)嵌入客戶日常生活場景，讓理財業(yè)務(wù)從等客上門變?yōu)橐腿氲?、從單向推銷轉(zhuǎn)為沉浸式體驗。
一方面，宿遷郵政常態(tài)化開展“財富周周講”線下沙龍活動，理財經(jīng)理用通俗易懂的本地語言，講解理財知識、解讀產(chǎn)品權(quán)益、分享資產(chǎn)配置技巧，現(xiàn)場提供一對一專屬配置指導(dǎo)；另一方面，每月定期舉辦高端財富論壇，重點面向臨界提檔客戶、優(yōu)質(zhì)到期客戶搭建交流平臺，精準(zhǔn)推介理財方案，進一步提升客戶資產(chǎn)配置意愿。同時，針對中長期理財?shù)狡趦?yōu)質(zhì)客戶、提檔升級私行客戶，宿遷郵政推出專屬品質(zhì)游、健康體檢等私行增值服務(wù)，增強客戶黏性。
截至3月31日，宿遷郵政累計吸引超2.3萬人次參與活動，轉(zhuǎn)化理財客戶逾4000戶，場景營銷對重點理財業(yè)務(wù)的貢獻占比提升至35％以上，形成了“周周有活動、月月有主題、網(wǎng)點有特色”的立體化營銷格局。
專業(yè)強化團隊賦能
宿遷郵政始終把理財團隊專業(yè)能力建設(shè)作為金融服務(wù)的核心競爭力，構(gòu)建全方位、閉環(huán)式專業(yè)賦能體系。
宿遷郵政建立“市分公司集中培訓(xùn)+縣（區(qū)）分公司分片督導(dǎo)+網(wǎng)點實戰(zhàn)練兵”三級培訓(xùn)機制，定期邀請省分公司金融專家、專業(yè)講師，圍繞重點理財產(chǎn)品特性、風(fēng)險防控要點、客戶溝通話術(shù)開展專項培訓(xùn)；推行“老帶新、傳幫帶”幫扶模式，由資深理財經(jīng)理一對一帶教新人，常態(tài)化開展場景模擬演練、典型案例復(fù)盤，重點針對農(nóng)村客群服務(wù)、老年客戶講解、產(chǎn)品精準(zhǔn)推介等場景打磨服務(wù)細(xì)節(jié)，全面提升團隊實戰(zhàn)能力。
同時，宿遷郵政建立常態(tài)化一線督導(dǎo)幫扶機制，精準(zhǔn)幫扶薄弱網(wǎng)點，形成“培訓(xùn)—實戰(zhàn)—復(fù)盤—提升”的完整閉環(huán)，全力打造一支懂產(chǎn)品、善服務(wù)、守合規(guī)的專業(yè)理財隊伍，為業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展筑牢服務(wù)根基。
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