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呂梁郵銀精準觸達提升“融資E”客戶轉(zhuǎn)化率

李瀟2026-01-14來源:中國郵政報

  2025年,山西省呂梁市郵政分公司協(xié)同郵儲銀行呂梁市分行實現(xiàn)“融資E”貸款凈增超6300萬元。呂梁郵銀將“融資E”業(yè)務發(fā)展納入年度重點工作統(tǒng)籌謀劃,建立并固化郵銀月度聯(lián)席會議機制,共同分析市場動態(tài)、梳理業(yè)務痛點、總結(jié)推廣先進經(jīng)驗,明確階段性工作重點,形成“分析—決策—執(zhí)行—反饋”的有效管理閉環(huán)。針對一線人員在產(chǎn)品宣傳、客戶甄選等方面的困惑,組織多輪專項培訓,確保一線人員熟練掌握產(chǎn)品特性、準入條件及營銷技巧,為市場拓展奠定能力基礎。

  為精準觸達目標客戶,呂梁郵政于去年一季度集中開展了客戶走訪活動,累計走訪合作站點、商戶、中小企業(yè)及農(nóng)戶、養(yǎng)殖戶等客戶1800余戶。通過全覆蓋走訪,廣泛宣傳“融資E”貸款產(chǎn)品,初步摸排客戶融資需求,構建了潛在客戶數(shù)據(jù)庫。同時,呂梁郵銀充分利用CRM系統(tǒng)數(shù)據(jù),對存量客戶進行深度分析,篩選潛在融資客戶,由郵儲銀行員工進行“一對一”精準對接與跟進,有效提升了客戶轉(zhuǎn)化率。

  此外,呂梁郵銀建立了“清單化+復盤制”日常管理模式,每日安排專人全程跟蹤意向客戶的申請、審批、放款進度;日終召開復盤會議,逐戶分析推進難點,集體研討解決方案,確??蛻粜枨蟮玫郊皶r響應。此外,呂梁郵銀對已授信客戶定期進行回訪,關心資金使用情況,持續(xù)提供咨詢服務,以專業(yè)、貼心、周到的售后服務增強客戶黏性。