根據(jù)集團公司黨組巡視工作統(tǒng)一部署，2024年10月15日至12月31日，集團公司黨組第五巡視組對云南省分行黨委開展了常規(guī)巡視。2025年3月11日，黨組巡視組向云南省分行黨委反饋了巡視意見。經(jīng)過認(rèn)真整改，根據(jù)《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改進展情況予以公布。
一、履行巡視整改責(zé)任情況
?。ㄒ唬┨岣咚枷胝J(rèn)識
云南省分行黨委深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于巡視整改的重要論述，集團公司黨組劉愛力書記在2024年第二批巡視集中反饋會議上的講話以及集團黨組巡視反饋意見，強化對巡視整改的政治自覺、思想自覺、行動自覺。
?。ǘ娀M織領(lǐng)導(dǎo)
及時調(diào)整省分行黨委巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室；召開專題會議和巡視整改工作安排部署會議，對整改工作做部署安排；建立巡視整改工作例會制度，共召開黨委會暨巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議9次。并召開了巡視整改專題民主生活會。
（三）黨委書記切實履行整改第一責(zé)任人責(zé)任
黨委書記認(rèn)真落實“四個親自”，帶頭領(lǐng)辦具體問題16個。督促提醒領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員落實整改責(zé)任；支持紀(jì)檢機構(gòu)依規(guī)依紀(jì)依法處置巡視移交的問題線索；組織相關(guān)部門認(rèn)真辦理巡視移交的信訪事項。
?。ㄋ模╊I(lǐng)導(dǎo)班子其他成員認(rèn)真落實“一崗雙責(zé)”
領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員各司其職，分頭抓實各自分管范圍內(nèi)的整改工作，履行好“一崗雙責(zé)”。
?。ㄎ澹┘訌娧惨曊娜粘１O(jiān)督
紀(jì)檢機構(gòu)切實履行巡視整改監(jiān)督責(zé)任，制定《省分行2025年集團公司巡視整改監(jiān)督檢查工作方案》，明確任務(wù)措施，推動巡視整改任務(wù)落實；通過制發(fā)工作提示函等方式，督促責(zé)任單位落實整改責(zé)任。組織部門加強對巡視反饋的選人用人、干部人才隊伍建設(shè)等方面問題的整改監(jiān)督。
二、巡視反饋重點問題整改落實情況
?。ㄒ唬┰凇敖y(tǒng)籌高質(zhì)量發(fā)展”方面
一是“一縣一策”落地見效，農(nóng)牧貸業(yè)務(wù)授信戶數(shù)、凈增、結(jié)余金額均排全國第1；全面啟動“一縣一美”項目，儲備項目59個，授信批復(fù)項目3個?！皥@區(qū)經(jīng)濟”深耕渠道建設(shè)，實體貸款凈增超計劃完成。
二是信用卡業(yè)務(wù)加速發(fā)展。全省信用卡有效客戶完成率全國排名第1。雙綁率高于全國平均水平。全省以舊換新交易筆數(shù)、特惠參活客戶數(shù)、參活特惠商戶數(shù)、大額分期業(yè)務(wù)均完成較好。
三是加大對云南地方平臺、重點產(chǎn)業(yè)和項目的支持力度，截至9月末全省公司信貸凈增超總行下達(dá)的信貸投放凈增計劃；開展織網(wǎng)補網(wǎng)活動等多種措施提高客戶數(shù)量，公司客戶拓展完成全年序時進度。
四是提高票據(jù)交易量。截至9月末，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)總交易量同比增加51.59%；商票非息貢獻率、票據(jù)非息總收入均較去年同期相比增長。
五是加強代發(fā)單位名單制維護。新增有效客戶數(shù)疊加1+3基礎(chǔ)服務(wù)客戶占比全行排名第4；富嘉客戶完成率全行排名第3。
六是確保銀團貸款、債券承銷、貸款承諾函相關(guān)業(yè)務(wù)有效貢獻中收。公司+投行板塊超額完成全年公司中收任務(wù)。
七是堅持以RAROC為標(biāo)尺開展動態(tài)配置，根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險收益特征，靈活調(diào)整資本分配。小企業(yè)貸款和個人貸款和凈增均排名前列。
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一是做好社保養(yǎng)老客群的服務(wù)工作。在全省所有營業(yè)網(wǎng)點的自助設(shè)備上線社保業(yè)務(wù)辦理功能，推動便利化服務(wù)。
二是郵銀協(xié)同促進社保客群拓展和社?？腿篈UM提升。第一支柱社?？蛻鬉UM增幅大于總行的增幅目標(biāo)。
三是聚焦重點項目，以一縣一美”的策略推動與政府合作。通過了紅河彌勒市東風(fēng)片區(qū)鄉(xiāng)村振興項目審批；獲批了建水小火車提質(zhì)改造項目；已營銷儲備文旅、康養(yǎng)行業(yè)項目19個。
（三）在建設(shè)“一流大型零售銀行”方面
一是加強服務(wù)鄉(xiāng)村振興組織領(lǐng)導(dǎo)。在重點幫扶縣貸款結(jié)余方面增速高于總行貸款增速，已達(dá)成監(jiān)管下達(dá)要求。
二是加大重點產(chǎn)業(yè)支持力度，加大涉農(nóng)領(lǐng)域信貸支持力度。個人經(jīng)營性貸款結(jié)余、涉農(nóng)貸款結(jié)余、公司信貸涉農(nóng)貸款均超計劃完成。
三是深入推進郵銀協(xié)同。全省融資E凈增計劃完成率全國排名第7位。
四是持續(xù)加強優(yōu)質(zhì)單位儲備和管理，全省非房消費貸款業(yè)務(wù)完成總行計劃，全國排名第7位。汽車貸款本年凈增全國排名第5。
五是發(fā)揮協(xié)同機制作用，提升協(xié)同引薦公司存款規(guī)模，協(xié)同項目達(dá)標(biāo)率100%，重點協(xié)同項目主要業(yè)務(wù)指標(biāo)均超序時進度，其中融資E項目、郵銀協(xié)同對公業(yè)務(wù)目標(biāo)超額完成全年任務(wù)目標(biāo)。
?。ㄋ模┰凇巴七M全面從嚴(yán)治黨”方面
一是完善部門績效考核制度，印發(fā)《中國郵政儲蓄銀行省分行機關(guān)部門績效考核辦法》等文件。
二是印發(fā)云南省分行黨建工作述職評議考核方案，完成年度黨建述職評議考核，對評價結(jié)果為“一般”的單位黨委進行了約談提醒。
三是印發(fā)《關(guān)于開展2025年度省分行貫徹落實習(xí)近平總書記重要指示批示精神和黨中央重大決策部署監(jiān)督工作的通知》；組織省分行和各二級分行按季分級開展政治監(jiān)督。
四是綜合運用警示教育大會、典型案例剖析通報等方式開展警示教育，引導(dǎo)黨員干部筑牢防線。
?。ㄎ澹┰凇案刹咳瞬抨犖榻ㄔO(shè)”方面
一是印發(fā)《中國郵政儲蓄銀行省分行領(lǐng)導(dǎo)人員交流工作規(guī)定》等文件，明確輪崗調(diào)整要求并開展宣貫工作。同時，對反饋任現(xiàn)職超年限未交流的中層副職完成輪崗。
二是推進落實省分行機關(guān)與基層單位上下交流工作。印發(fā)《關(guān)于開展2025年云南省分行本部與基層單位交流工作的通知》，并組織實施。
三是將選人用人工作納入分行“大監(jiān)督”及紀(jì)檢監(jiān)督聯(lián)席會議暨貫通協(xié)同有關(guān)監(jiān)督工作事項清單中。
四是對在2024年業(yè)績考核結(jié)果靠后干部的提任全過程開展倒查工作，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)提任的情形。
?。┰凇皟?nèi)控合規(guī)管理”方面
一是印發(fā)《關(guān)于進一步加強省分行采購集約化管理的通知》等文件，明確了采購申請?zhí)釄罅鞒毯吞峤徊少徍罄m(xù)相關(guān)流程。
二是制定合同履約保證金明白卡，建立合同履約保證金收繳臺賬，梳理和落實履約執(zhí)行情況。至9月末，采購項目中均已落實需遞交保證金的項目，采購合同條款中明確了將履約保證金/保函提交依據(jù)作為付款前提。
三是對郵銀網(wǎng)點金融許可證管理情況進行全面排查及總結(jié)，針對存在的保管問題開展問責(zé)，并對13個分支機構(gòu)開展運營管理現(xiàn)場檢查。
四是下發(fā)云南省銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管行政處罰情況的通報，及時按要求完成處罰信息報送，并完成整改問責(zé)。
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一是完成相關(guān)整改問責(zé)，印發(fā)《關(guān)于進一步規(guī)范審計發(fā)現(xiàn)問題整改問責(zé)工作的通知》，明確并規(guī)范高管人員經(jīng)濟責(zé)任審計整改流程。
二是針對ETC卡問題，目前已完成省分行庫存ETC卡、簽實物清點工作，賬實相符。
三、需長期整改事項進展情況
?。ㄒ唬┰凇敖y(tǒng)籌高質(zhì)量發(fā)展”方面
一是針對監(jiān)管轉(zhuǎn)辦投訴，已完成壓降整改。制定《2025年投訴舉報“強基降量”攻堅深化年活動方案》，確保集中整改期內(nèi)按監(jiān)管強要求實現(xiàn)監(jiān)管轉(zhuǎn)送投訴同比負(fù)增。二是在省、市分行層面成立專項協(xié)調(diào)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，對相關(guān)樓盤及客戶進行全面梳理和分析，做好后續(xù)存量客戶的風(fēng)險化解。
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從持續(xù)推動小微企業(yè)走訪開展產(chǎn)品宣傳、綜合線下及線上業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)發(fā)展加快拓展縣域小微企業(yè)貸款、開展“一縣一特色，一行一策略”工作等方面持續(xù)推動普惠金融業(yè)務(wù)發(fā)展。
?。ㄈ┰凇胺婪痘饨鹑陲L(fēng)險”方面
一是積極進行逾期不良管理，著力壓降不良規(guī)模，從嚴(yán)控制新增不良生成。二是通過積極拓展省內(nèi)其他行業(yè)和客戶，緩釋行業(yè)集中度問題。三是監(jiān)測高風(fēng)險的分支機構(gòu)，結(jié)合條線盡職檢查，運用多種風(fēng)險數(shù)據(jù)排查，及時消除風(fēng)險隱患。四是聚焦處置短板，科學(xué)把握清收處置節(jié)奏，加大清收、轉(zhuǎn)讓等工作力度。
四、下一步工作打算
?。ㄒ唬┻M一步提高政治站位
嚴(yán)格按照整改工作要求，對已整改完成的問題，適時做好檢視和深化整改，對需持續(xù)整改的問題，以釘釘子精神確保后續(xù)各項整改措施落實、落地。
?。ǘ﹫猿种萎?dāng)前與管長遠(yuǎn)相結(jié)合
堅持巡視整改工作與經(jīng)營發(fā)展工作相融合，把常態(tài)化落實巡視整改要求作為全行改進作風(fēng)、推動工作、加快發(fā)展的實際行動，以務(wù)實有效的工作作風(fēng)推進整改成果的轉(zhuǎn)化。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向我們反映。公開期限：2025年12月1日至12月12日。聯(lián)系電話：0871-63316891（工作日8:30-17:30）；電子郵箱：jiancha@yn.psbcoa.com.cn。
中國郵政儲蓄銀行云南省分行黨委
2025年12月1日
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