浙江郵政推進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)?；l(fā)展
自全國(guó)郵政代理金融（2025—2026）跨年度專項(xiàng)活動(dòng)啟動(dòng)以來(lái)，浙江省郵政分公司扎實(shí)推進(jìn)集團(tuán)公司“五指成掌、五指成拳，滿足客戶多元化資產(chǎn)配置需求”轉(zhuǎn)型發(fā)展部署，以“聚焦關(guān)鍵客群、順應(yīng)市場(chǎng)變化、強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)、探索批量營(yíng)銷”為抓手，將理財(cái)業(yè)務(wù)作為財(cái)富體驗(yàn)的“鉤子產(chǎn)品”重點(diǎn)抓、持續(xù)抓，推進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)?；l(fā)展。截至11月12日，浙江郵政理財(cái)業(yè)務(wù)月日均保有量新增26億元，列全國(guó)郵政第1位。
浙江郵政實(shí)行激勵(lì)先行，營(yíng)造理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍、激發(fā)發(fā)展意愿，將理財(cái)保有量新增規(guī)模、增幅和理財(cái)新客增長(zhǎng)等指標(biāo)納入市、縣郵政分公司及網(wǎng)點(diǎn)評(píng)優(yōu)評(píng)先范圍。針對(duì)不同客戶制定相應(yīng)的產(chǎn)品策略，明確具體營(yíng)銷方向。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)偏好低的客戶以日開(kāi)、最短持有、區(qū)域?qū)俚确€(wěn)健產(chǎn)品為主，其中10月份專屬理財(cái)全省郵政銷售超7億元；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的客戶，結(jié)合權(quán)益市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)，充分發(fā)揮“固收+”“混合型”理財(cái)對(duì)高收益偏好客戶的吸引力，大力發(fā)展“財(cái)富鑫鑫向榮”等多元資產(chǎn)策略產(chǎn)品。全省郵政“財(cái)富鑫鑫向榮”時(shí)點(diǎn)保有量超20億元，跨年度專項(xiàng)活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)新增8.2億元，列全國(guó)郵政第1位。
浙江郵政持續(xù)賦能，多渠道、多形式提升各級(jí)管理人員的理財(cái)專業(yè)素養(yǎng)，夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)。在行為管理上，通過(guò)梳理理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)、產(chǎn)品經(jīng)理等關(guān)鍵崗位SOP，讓一線員工知道理財(cái)業(yè)務(wù)每天要做什么、怎么做、做到什么程度。在產(chǎn)品營(yíng)銷上，每天發(fā)布重點(diǎn)產(chǎn)品銷售日歷、每周組織“周一見(jiàn)”線上晨會(huì)解讀營(yíng)銷墊板，讓每個(gè)基層最小銷售單元知道具體推介什么產(chǎn)品、產(chǎn)品有什么優(yōu)勢(shì)；通過(guò)組織全省郵政虛擬投研團(tuán)隊(duì)開(kāi)展市場(chǎng)研討頭腦風(fēng)暴、輪值組織培訓(xùn)等，強(qiáng)化各級(jí)管理人員市場(chǎng)意識(shí)。此外，積極走進(jìn)優(yōu)質(zhì)對(duì)公客戶，實(shí)現(xiàn)零售資源批量獲取，探索轉(zhuǎn)型方向。要求每個(gè)地市郵政按照集團(tuán)公司標(biāo)準(zhǔn)化流程，本年度走進(jìn)合作保險(xiǎn)公司不少于3次，并在活動(dòng)后總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、復(fù)盤不足，形成經(jīng)驗(yàn)案例，在區(qū)域內(nèi)復(fù)制推廣。截至10月末，浙江郵政共計(jì)開(kāi)展32場(chǎng)走進(jìn)合作保險(xiǎn)公司活動(dòng)，累計(jì)開(kāi)卡超900張，銷售理財(cái)產(chǎn)品超5000萬(wàn)元。
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