甘肅郵政資管業(yè)務(wù)目標(biāo)達(dá)成率排名第一
今年以來，甘肅省郵政分公司緊緊圍繞高凈值客戶需求、團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力提升與客戶資產(chǎn)穩(wěn)健增值三大核心方向，推出一系列精準(zhǔn)有效的措施，業(yè)務(wù)發(fā)展效果顯著。截至10月22日，甘肅郵政在資管業(yè)務(wù)領(lǐng)域新增規(guī)模達(dá)2.38億元，目標(biāo)達(dá)成率為403％，穩(wěn)居全國郵政首位。
在客戶服務(wù)端，甘肅郵政將“高客精準(zhǔn)營銷”作為破局關(guān)鍵，把財(cái)私客戶及高凈值家庭客戶列為核心服務(wù)對象，通過多元化服務(wù)體系挖掘客戶深層需求。圍繞高客對資產(chǎn)配置的個(gè)性化需求，甘肅郵政創(chuàng)新推出“U航資配”服務(wù)，結(jié)合“財(cái)富周周講”線上線下專題分享，為客戶搭建起專業(yè)的投資交流平臺。同時(shí)，依托“一戶一策”資產(chǎn)診斷機(jī)制，為每位高客量身定制資產(chǎn)配置方案，既解決了客戶在復(fù)雜市場環(huán)境下的投資困惑，又提升了高客資管業(yè)務(wù)滲透率，增強(qiáng)了客戶黏性，形成“服務(wù)—信任—增長”的良性循環(huán)。
在能力建設(shè)上，甘肅郵政聚焦投資顧問、財(cái)富顧問及精英理財(cái)經(jīng)理三支核心隊(duì)伍，建立“輪值培訓(xùn)+專業(yè)輸出”的能力提升機(jī)制。培訓(xùn)內(nèi)容緊密圍繞市場趨勢變化與頭部券商資管重點(diǎn)產(chǎn)品，通過案例解析、模擬配置、專家授課等形式，幫助團(tuán)隊(duì)成員深入掌握不同產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、適配客戶群體及市場應(yīng)用場景。同時(shí)，鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員將培訓(xùn)所學(xué)轉(zhuǎn)化為實(shí)際服務(wù)能力，通過客戶沙龍、“一對一”咨詢等方式進(jìn)行專業(yè)輸出，在實(shí)踐中不斷提升服務(wù)水平。這一系列舉措不僅全面提升了財(cái)富團(tuán)隊(duì)對客戶復(fù)雜需求的響應(yīng)能力與資產(chǎn)配置專業(yè)度，更為業(yè)務(wù)持續(xù)增長儲備了堅(jiān)實(shí)的人才力量。
甘肅郵政以客戶利益為核心，結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資期限等畫像信息與市場動(dòng)態(tài)變化信息，建立產(chǎn)品表現(xiàn)定期跟進(jìn)機(jī)制。財(cái)富團(tuán)隊(duì)定期對客戶持倉資產(chǎn)的收益情況進(jìn)行全面分析，并針對市場波動(dòng)或產(chǎn)品表現(xiàn)進(jìn)行調(diào)整，及時(shí)與客戶溝通并制定有針對性的優(yōu)化方案，確?？蛻糍Y產(chǎn)在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長。這種“精細(xì)化管理+主動(dòng)化服務(wù)”的模式不僅讓客戶切實(shí)感受到資產(chǎn)增值的獲得感，更有效提升了客戶對郵政資管業(yè)務(wù)的信任度與滿意度，為業(yè)務(wù)長期發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的客戶基礎(chǔ)。
甘肅郵政資管業(yè)務(wù)發(fā)展的良好成績，既是對“以客戶為中心、以專業(yè)為支撐”發(fā)展理念的有力詮釋，也為全國郵政資管業(yè)務(wù)發(fā)展提供了可借鑒的經(jīng)驗(yàn)。接下來，甘肅郵政將進(jìn)一步深化服務(wù)創(chuàng)新與能力建設(shè)，持續(xù)為客戶創(chuàng)造更高價(jià)值，推動(dòng)資管業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量增長。
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